看好银行账号 小心掉入洗钱陷阱

©原创   2016-11-01 15:15   发布于湖北 阅读数: 826 云上黄石

今年是《反洗钱法》颁布实施10周年,你知道什么是洗钱吗?你知道如何保护好自己,远离洗钱吗?

今天上午,文化宫广场上,一场反洗钱宣传活动吸引了不少市民的目光。洗钱是指将违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。犯罪分子往往利用你的账号或身份信息开立多个银行账户,用来完成复杂的转账、汇款或提现,从而掩饰、隐瞒犯罪收益。而电信诈骗、网络诈骗、非法集资往往成为犯罪分子盗取你个人信息的手段。市民余女士说,她就曾接到过类似的诈骗电话。

市民余珍:就是那种司法机关的,说什么我涉嫌诈骗,让我把钱转到安全账号里面去,当时我没有相信。

还好余女士警惕性高,没有上当,可市民吕女士的亲戚就没有那么幸运了,轻信的几句谗言,参与了非法集资。

市民吕女士:我姨妈曾经投资一万块钱,去参加一个私募基金,然后说是每个月会有利息回返,到后期,他们突然不见了,电话也联系不上,目前那个本金都没有回来。

最后,直到看到电视新闻,吕女士的亲戚才恍然大悟,自己掉进了洗钱陷阱。她集资的钱被人卷走后,通过洗钱渠道变成了别人的钱财。一位银行工作人员介绍说,很多时候洗钱行为就在我们普通老百姓身边发生。例如:身份证被盗用、冒名开户、转账提现,合同的签订,商铺、住房的购买,不经意间,你的身份信息可能会被盗用,而你就会成为洗钱行为的“替罪羊”。

黄石农业银行工作人员 曹雅倩:世上没有无缘无故免费的午餐,我们提示广大市民,不要在公共场所网吧,使用自己的银行产品,不要轻易点击相关中奖链接,短信。不要像银行透露自己的个人银行信息,支付密码,以及账号等。 

银行专业人士提醒市民:洗钱一般都会通过账户进行,咱们把住账户关,注意防范,不贪小便宜,就能堵住洗钱的闸门。

黄石广播电视台 新闻直通车 记者 刘轩 叶登辉

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